Contant geld wordt vaak gebruikt bij witwassen en andere illegale praktijken. Met dit verbod wil de overheid witwassen tegengaan en ondernemers beschermen tegen ongewenste betrokkenheid. Voor criminelen wordt het hierdoor veel lastiger om zwart geld wit te wassen. Het verbod wordt vastgelegd in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en draagt daarnaast bij aan meer duidelijkheid en minder administratieve lasten.
Het verbod geldt voor alle beroeps- en bedrijfsmatige handelaren in goederen – dus ook voor cumelabedrijven die goederen verkopen. Daarbij maakt het niet uit of de verkoop regelmatig of incidenteel plaatsvindt. Verkoop je bijvoorbeeld een oud werktuig voor € 5.000, dan moet de betaling via de bank verlopen. Het opsplitsen in meerdere kleinere bedragen om zo toch contant te kunnen afrekenen is niet toegestaan.
Voorlopig geldt de regel alleen voor de verkoop van goederen. Vermoedelijk vanaf 10 juli 2027 wordt het verbod uitgebreid naar dienstverlening. Dit betekent dat ook cumelabedrijven, die vaak diensten aanbieden, vanaf dat moment geen contante betalingen van € 3.000 of meer mogen accepteren.
Wat betekent dit in de praktijk?
